/settings/health-plans) é o ponto de partida para criar e gerenciar todos os convênios.
Apenas administradores totais podem acessar esta página. Usuários sem acesso de administrador total verão a mensagem Acesso Negado.
Configurando um convênio
Clique em Adicionar Convênio
Clique no botão Adicionar Convênio. Um diálogo de criação é aberto pedindo o nome do convênio e se você deseja começar do zero ou clonar um plano existente. Ao decidir clonar um plano existente, você conseguirá replicar todas as configurações daquele convênios, podendo altera-las livremente; além disso, copiará todos os procedimentos existentes em um convênio já criado, podendo editar, excluir, ou definir valores diferentes para cada procedimento.
Preencha os dados do plano
Você será levado para a página Gerenciar Convênio (
/settings/health-plans/new ou /settings/health-plans/:convenioId). Preencha os campos descritos abaixo.Configure os dados de pagamento
Se o Convênio for Pago, você deve informar:
- Valor (R$) — a mensalidade ou anuidade do convênio, a depender da periodicidade escolhida.
- Periodicidade —
MensalouAnual. Convênios mensais são cobrados em parcelas mensais; convênios anuais são cobrados de uma só vez, em uma única parcela. - Modalidade —
Individual(um único membro) ouCompartilhado(família/grupo). Compartilhados permitem compartilhar o convênio do Titular com outros Dependentes; estes exigem um limite de Nº de Dependentes (mínimo de 1) nas configurações. - Taxa de Adesão (R$) — taxa única opcional de adesão, adicionada à primeira cobrança.
Configure as regras de atraso
Em Configurações de Inadimplência, defina:
- Juros por Atraso (%) — percentual de juros cobrado sobre valores em atraso.
- Tipo de Multa —
Fixo (R$)para multa fixa ouPercentual (%)para multa percentual. - Valor da Multa — o valor da multa.
Adicione procedimentos
Na seção Procedimentos, adicione cada procedimento coberto com nome e valor (R$). Os procedimentos podem ser adicionados inline durante a criação ou por meio de um diálogo depois que o plano for salvo.
Gerenciando um convênio existente
Na lista de Convênios, clique em ⋮ → Gerenciar em qualquer plano para abrir sua página de detalhes completa. A partir dela, você pode:- Editar nome do plano, tipo de cobrança, taxas e regras de multa.
- Adicionar, editar ou excluir procedimentos individuais.
- Alternar o status de cada procedimento entre disponível e indisponível.
Ativando e desativando planos
Planos que não são Padrão podem alternar entre ativo e inativo:- Desativar — clique em ⋮ → Desativar em um plano ativo. Planos inativos deixam de ficar disponíveis para novos vínculos de pacientes.
- Ativar — clique em ⋮ → Ativar em um plano inativo para restaurá-lo.
Convênio padrão
O Clinsmart inclui um convênio embutido Padrão (marcado com o selo Padrão). O nome desse convênio e seu tipo de pagamento não podem ser editados, e ele não pode ser desativado nem excluído. Todos os pacientes criados possuem o convênio Padrão de nome Particular, para que possam ter acesso aos procedimentos da clínica.Vinculando convênios a pacientes (E o fluxo de planos pagos)
Depois que um convênio é criado, usuários com a permissão Gerenciar convênios do paciente podem vinculá-lo a registros individuais de pacientes na página de perfil do paciente. Basta acessar o Perfil/Prontuário do paciente, e na aba de Convênios Ativos clicar em Gerenciar → + Adicionar Convênio. Depois que um convênio é criado, usuários com a permissão Gerenciar convênios do paciente podem vinculá-lo a registros individuais de pacientes na página de perfil. Basta acessar o Perfil/Prontuário do paciente, e na aba de Convênios Ativos clicar em Gerenciar → + Adicionar Convênio.O assistente de cobrança administrativa para planos pagos
Se o convênio vinculado for do tipo Pago, a plataforma iniciará automaticamente o assistente de configuração de ciclo. Este assistente calcula e projeta o faturamento administrativo a receber, permitindo que a clínica gerencie as parcelas com facilidade:Configure o Ciclo e a Duração
- Periodicidade Mensal: Informe a duração total do plano em meses (por padrão, 12 meses).
- Periodicidade Anual: Escolha se deseja cobrar à vista em parcela única (anuidade) ou habilitar o parcelamento da anuidade em até 12 parcelas.
Defina os Dependentes
Se o convênio pago for configurado como Compartilhado e possuir limite de dependentes ativado, você poderá pesquisar pacientes já cadastrados na rede (ou cadastrar um novo paciente no momento) para associá-los como dependentes. Eles usufruirão das mesmas coberturas e procedimentos cadastrados sob o plano do Titular de forma automática.
Ajuste o Cronograma e Vencimentos
- Defina a data de vencimento da primeira parcela do plano. O assistente calculará as datas subsequentes de forma correspondente (mês a mês).
- Customização Total: O sistema renderiza uma tabela com o cronograma completo de parcelas, valores (incluindo taxa de adesão configurada na primeira parcela) e vencimentos individuais. Você pode ajustar manualmente a data de vencimento de qualquer parcela específica na tabela antes de confirmar.
Gestão Financeira Sem Fricção: O Clinsmart não faz cobrança recorrente automatizada no cartão de crédito do paciente. As cobranças geradas funcionam como faturas administrativas a receber da clínica. Elas podem ser quitadas manualmente na recepção (dinheiro/PIX/cartão) ou faturadas sob demanda por boletos do Mercado Pago (se o gateway integrado estiver habilitado).
Carteira Digital Personalizável 💳
O Clinsmart oferece a emissão de carteirinhas/cartões digitais premium para os pacientes vinculados aos convênios/planos da sua clínica. Se o recurso estiver habilitado para o convênio, o paciente poderá acessar seu cartão virtual diretamente por meio do Portal do Paciente.Configurando a Carteira Digital
Para habilitar e personalizar a carteirinha de um convênio:- Acesse Configurações → Convênios e clique em Gerenciar no convênio desejado.
- Role até a seção Carteira Digital e ative a chave de controle.
- Escolha do Layout: Escolha entre 3 layouts de design premium predefinidos.
- Cores Personalizadas:
- Cor Principal: Defina a cor base do cartão utilizando a paleta de cores ou código hexadecimal (ex:
#1e3a5f). - Cor Secundária (Gradiente): Opcionalmente, selecione uma segunda cor para gerar um efeito de degradê/gradiente moderno. Deixe em branco para usar uma cor sólida uniforme.
- Cor Principal: Defina a cor base do cartão utilizando a paleta de cores ou código hexadecimal (ex:
- Logotipo Customizado: Clique em Enviar Imagem para fazer o upload do logotipo da clínica ou do próprio convênio. O sistema redimensionará e otimizará a imagem automaticamente para melhor visualização no cartão.
- Pré-visualização em Tempo Real: Uma maquete animada e responsiva do cartão exibe o resultado final com os dados de demonstração (nome do paciente, número do cartão, nome do convênio, filial e validades).
- Clique em Salvar Alterações para publicar o layout.