/finance e selecione a aba Boletos para visualizar e gerenciar cobranças emitidas como boletos bancários. Cobranças vinculadas a pacientes específicos também podem ser acessadas pelo perfil do paciente.
Permissões
O acesso a cobranças e pagamentos é controlado por três permissões separadas:
- Visualizar Cobranças — visualizar a lista de cobranças e os detalhes da cobrança.
- Gerenciar Cobranças — criar, atualizar e excluir cobranças.
- Registrar Pagamentos — registrar um pagamento em uma cobrança.
Campos da cobrança (Cobrança)
Cada registro de cobrança contém as seguintes informações:| Campo | Descrição |
|---|---|
| Descrição | Descrição em texto livre do motivo da cobrança |
| Valor | Valor nominal da cobrança |
| Data de vencimento | Data de vencimento |
| Status | Status atual do ciclo de vida (veja Status da cobrança abaixo) |
| Parcela info | Classificação do parcelamento: entrada, pagamento único ou parcela com número e total |
| Orçamento | Número do orçamento vinculado, se a cobrança se originou de um orçamento |
| Procedimento | Número do procedimento vinculado, se a cobrança se originou de um procedimento do paciente |
| Taxa de juros | Taxa mensal de juros aplicada a valores em atraso |
| Tipo de multa | Método de cálculo da multa: valor fixo ou percentual do valor da cobrança |
| Valor da multa | Valor ou taxa da multa |
| Valor atual | Valor atual com juros e multa acumulados |
| Número da cobrança | Identificador sequencial da cobrança, exibido como #XXXX |
Status da cobrança
Os status da cobrança possuem um rótulo exibido na interface e um indicador de cor. Os mais comuns incluem: Pendente (aguardando pagamento), Pago (paga), Vencida (em atraso), Cancelada (cancelada).Campos do pagamento (Pagamento)
Quando uma cobrança é paga, um registro de pagamento é criado com os seguintes detalhes:| Campo | Descrição |
|---|---|
| Valor bruto | Valor bruto recebido antes das taxas do gateway |
| Valor líquido | Valor líquido após o desconto das taxas do gateway |
| Data de pagamento | Data em que o pagamento foi realizado |
| Método de pagamento | Método de pagamento (ex.: cartão de crédito, boleto, PIX) |
| Maquineta | Nome do terminal de cartão utilizado, quando aplicável |
| Parcelas | Número de parcelas escolhido no momento do pagamento |
| Observações | Notas em texto livre |
| Registrado por | Nome completo do usuário que registrou o pagamento |
| Data de repasse | Data prevista ou efetiva de repasse para a conta da clínica |
| Taxa aplicada | Taxa do gateway aplicada a esse pagamento |
| Tipo de taxa | Se a taxa é fixa, percentual ou combinada |
| Dias de recebimento | Número de dias úteis até a liquidação |
| Condição de crédito | Condição de crédito aplicada (ex.: à vista, parcelado) |
| Taxas de parcelamento | Taxas por parcela aplicadas no momento do pagamento |
| Detalhes de repasse | Quebra de repasse por parcela: número da parcela, valor bruto, valor líquido e data de repasse |
Registrando um pagamento
Abra a cobrança
Localize a cobrança que deseja quitar — na aba Boletos ou na aba de pagamentos do perfil do paciente — e clique nela para abrir os detalhes.
Clique para registrar um pagamento
Selecione a opção de registrar pagamento. O formulário é aberto com o valor atual da cobrança já preenchido.
Preencha os detalhes do pagamento
Informe data do pagamento, método de pagamento, terminal (se usar maquineta), número de parcelas e observações. Os valores bruto e líquido serão atualizados com base no método de pagamento configurado.
Registrar um pagamento exige a permissão Registrar Pagamentos.
Aba Boletos (Gestão de Boletos)
A aba Boletos do módulo Financeiro lista todas as cobranças emitidas como boletos pela integração com o Mercado Pago. Ela é separada da lista geral de cobranças e mostra informações específicas do boleto:A Receber
Valor bruto total de todos os boletos em aberto (pendentes), com uma estimativa do valor líquido com base na taxa efetiva do gateway da sua clínica.
Atrasada
Valor bruto dos boletos cuja data de vencimento já passou e que ainda não foram pagos ou cancelados, com estimativa do valor líquido.
Recebido
Valores bruto e líquido efetivo dos boletos confirmados como pagos pelo Mercado Pago.
Status do boleto
| Rótulo do status | Significado |
|---|---|
| Pendente | Emitido e aguardando pagamento |
| Pago | Confirmado como pago pelo Mercado Pago |
| Cancelado | Cancelado pela clínica ou pelo paciente |
| Rejeitado | Rejeitado pelo processador de pagamento |
| Expirado | A data de expiração do boleto passou sem pagamento |
- Copiar a linha digitável (
Copiar linha digitável) para compartilhar com o paciente. - Abrir o link do boleto em uma nova aba para visualizar ou imprimir o boleto.
Filtragem por status
Use o menu suspenso no cabeçalho do card para filtrar a lista por Pendentes, Pagos, Cancelados ou visualizar Todos de uma vez. A lista é ordenada por prioridade de status (pendentes primeiro, depois pagos e depois cancelados) e, em seguida, pela proximidade com a data de hoje.Geração e Gestão de Boletos Bancários
O Clinsmart oferece uma solução robusta e automatizada para a emissão e controle de boletos bancários por meio de sua integração nativa com o Mercado Pago. Esse fluxo garante que as clínicas tenham controle financeiro em tempo real com o mínimo de esforço operacional.Canais de Emissão de Boletos
A flexibilidade do ecossistema do Clinsmart permite que os boletos sejam emitidos por dois canais principais:- Pela Clínica (Sob Demanda): Um usuario da clínica pode gerar boletos a qualquer momento diretamente na aba Pagamentos do prontuário/perfil do paciente.
- Pelo Paciente (Autoatendimento): Se habilitado, o próprio paciente pode acessar o Portal do Paciente, ir até a aba Cobranças, e gerar o boleto para quitação de suas pendências financeiras.
A emissão de boletos pelo Portal do Paciente deve ser habilitado nas configurações de Boleto, e afeta toda a rede. Pode ser feito ativando o alternador “Emitir boletos no Portal do Paciente”. Se desativado, o paciente poderá apenas visualizar os dados gerais, mas não emitir novos boletos.
Fluxo de Conciliação e Baixa Automática
Esqueça a necessidade de importar arquivos de retorno bancário ou digitar manualmente compensações diárias. O Clinsmart gerencia todo o ciclo de vida dos boletos de forma automática:- Webhook de Notificação: Assim que o paciente efetua o pagamento e o banco realiza a compensação, o Mercado Pago envia um disparo síncrono (webhook) para o Clinsmart.
- Baixa Automatizada: O sistema processa o webhook e altera instantaneamente o status da cobrança de Pendente para Pago.
- Lançamento no Caixa: O valor líquido da transação (deduzida a taxa de compensação) é lançado automaticamente no fluxo de caixa da clínica em tempo real, mantendo as demonstrações financeiras sempre atualizadas.
Sincronização e Cancelamento Síncrono
A integridade das cobranças é garantida por uma comunicação síncrona de prevenção contra cobranças duplicadas ou indevidas:- Cancelamento Automático: Se um operador da clínica exclui ou cancela uma cobrança ativa no Clinsmart, a plataforma comunica-se imediatamente com a API do Mercado Pago para desativar e cancelar o boleto correspondente.
- Prevenção de Erros: Isso impede de forma absoluta que o paciente pague por engano um boleto de uma cobrança que já foi alterada ou desconsiderada pela administração da clínica.
Custos Operacionais e Repasse
A política de tarifas do serviço foi projetada para maximizar a rentabilidade das clínicas:- Emissão e Alteração Gratuitas: Não há taxas para emissão de boletos, prorrogação de datas de vencimento ou cancelamento de cobranças não pagas.
- Taxa Exclusiva sobre Sucesso: A taxa fixa do Mercado Pago é debitada exclusivamente de cobranças compensadas com sucesso, sendo descontada diretamente no ato do repasse.
- Prazo de Repasse: Os valores recebidos e devidamente conciliados ficam disponíveis na conta do Mercado Pago da sua clínica em até 2 dias úteis a partir da confirmação do pagamento.