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# Convênios, procedimentos e cartões digitais

> Crie convênios, defina cobrança, inadimplência, coparticipação e cartões do Portal do Paciente.

Em **Configurações → Convênios**, administradores cadastram os convênios aceitos pela clínica e definem as regras que serão usadas no prontuário, na agenda e nos repasses.

## Criar um convênio

1. Clique em **Adicionar convênio**.
2. Informe o nome e escolha começar do zero ou copiar as regras de outro convênio.
3. Defina se é gratuito ou pago.
4. Configure procedimentos, valores e regras necessárias.
5. Salve e confira o convênio na lista.

Para convênios pagos, informe valor, periodicidade mensal ou anual, modalidade individual ou compartilhada, limite de dependentes e taxa de adesão quando houver. Também configure juros e multa para atraso, se a clínica utilizar essas regras.

### Campos importantes do convênio pago

| Campo                     | Como usar                                                                       |
| ------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------- |
| **Valor**                 | Mensalidade ou anuidade cobrada do titular.                                     |
| **Periodicidade**         | Escolha mensal para cobranças mensais ou anual para a vigência anual.           |
| **Modalidade**            | Individual para um paciente; compartilhada quando haverá titular e dependentes. |
| **Limite de dependentes** | Quantidade máxima permitida no convênio compartilhado.                          |
| **Taxa de adesão**        | Valor único que pode ser cobrado na primeira cobrança.                          |
| **Juros e multa**         | Regras aplicadas quando uma parcela permanece em atraso.                        |

## Procedimentos e coparticipação

Na área **Procedimentos**, adicione ou edite os procedimentos cobertos. Informe o valor e a coparticipação do paciente quando existir. Esse cadastro é importante para os repasses: a parte do paciente é separada do valor que a clínica espera receber do convênio.

Você pode desativar um procedimento para impedir seu uso em novos atendimentos, sem perder o histórico de quem já o utilizou.

## Inadimplência: alertar ou bloquear

Na configuração do convênio, escolha a política para parcelas em atraso:

* **Apenas alertar:** a Agenda mostra um aviso à equipe quando o paciente for marcado.
* **Bloquear uso:** impede a utilização do convênio até que a situação seja regularizada ou uma pessoa autorizada faça a liberação permitida.

Avise a recepção sobre a política escolhida para que o aviso seja tratado de forma consistente.

## Desativar, não excluir

Convênios não podem ser excluídos. Quando não devem mais ser oferecidos, use **Desativar**. O convênio deixa de aparecer para novos vínculos, enquanto o histórico de pacientes e atendimentos continua preservado. Use **Ativar** caso ele volte a ser aceito.

O convênio **Particular/Padrão** é a opção básica da clínica e não deve ser removido.

## Vincular, renovar ou encerrar no paciente

Depois do cadastro, a recepção vincula o convênio no prontuário do paciente. Para os planos pagos, informe a vigência e o primeiro vencimento, confira as cobranças que serão criadas e só então confirme. Em plano compartilhado, confirme o titular e os dependentes selecionados.

Quando o paciente renovar, use **Renovar** para registrar o novo período. Quando não continuar, use **Encerrar** ou **Cancelar** no vínculo do paciente, confira cobranças pendentes e avise-o sobre a indisponibilidade do cartão digital.

## Problemas comuns

* **Convênio não aparece para vincular:** confirme que ele está ativo e que o usuário tem permissão para gerenciar convênios do paciente.
* **Paciente não consegue usar no agendamento:** confira carência, inadimplência e se o procedimento está ativo no convênio.
* **Valor do repasse parece errado:** revise o valor do procedimento e a coparticipação cadastrada antes de alterar um repasse já tratado.

## Cartão digital no Portal do Paciente

Na edição do convênio, ative o cartão digital quando ele fizer parte do benefício oferecido.

1. Abra **Gerenciar** no convênio.
2. Ative **Cartão digital**.
3. Escolha o visual e as informações disponíveis na tela.
4. Salve.

O paciente com vínculo ativo verá o cartão no Portal do Paciente, com QR Code de validação. A clínica pode usar o cartão para oferecer vantagens e descontos. Ao encerrar o convênio do paciente, o cartão é invalidado e deixa de aparecer no portal.